为深入贯彻落实《2025年天津分行“内控合规管理提升年”活动实施方案》及金融领域“黑灰产”集群打击行动要求，强化全员合规风险意识，构建“不敢违、不能违、不想违”的合规文化，河北银行天津分行组织召开《民法典》及刑事犯罪预防教育主题培训。覆盖合规管理、风险控制、业务一线等关键岗位。

一、以法为基：民法典护航业务发展，筑牢权利保障防线

培训特邀薛艳律师以“民法典时代：权利守护与业务指引”为主题，结合银行业务实际，深入解读《民法典》中合同效力、担保制度、个人信息保护等核心条款。通过“以案释法”形式，剖析贷款合同纠纷、抵押权实现、客户信息泄露等典型案例，明确业务操作中的法律红线与合规要点。

“民法典是银行业务的‘基本法’，必须将法律要求嵌入业务流程。”薛律师强调，“例如，在贷款审批中严格审核担保物权属，在客户信息收集时履行告知义务，既是保护客户权益，也是防范法律风险。”  

二、以案为鉴：严打金融“黑灰产”，筑牢刑事犯罪防火墙

针对当前金融领域“黑灰产”犯罪高发态势，培训聚焦“谨防金融领域‘黑灰产’刑事犯罪”专题，系统梳理诈骗、非法集资、侵犯公民个人信息等高发罪名的犯罪手法与法律后果。通过真实涉刑案件复盘，揭示犯罪分子利用银行流程漏洞实施诈骗的套路，警示员工“莫因一时疏忽，沦为犯罪帮凶”。

三、以责为要：强化从业人员行为管理，预防职务犯罪

围绕“银行从业人员刑事犯罪预防”，薛律师从“职务侵占、挪用资金、受贿”等常见职务犯罪切入，分析犯罪心理与作案手段，并提出“三守三防”预防建议：

守住职业底线：不越权、不违规、不谋私；

守住合规流程：严格审批、规范操作、留痕管理；

守住风险意识：警惕“人情陷阱”“利益诱惑”“侥幸心理”。

四、以训促改：构建长效合规机制，护航高质量发展

为推动培训成果落地，分行同步部署三项举措：

完善内控体系：修订《从业人员行为禁令》，细化“黑灰产”风险识别、监测、处置流程；

强化监督问责：开展“合规风险排查百日行动”，对重点岗位、关键环节进行全覆盖检查；

深化文化浸润：通过合规知识竞赛、警示教育月等活动，营造“人人合规、事事合规”的浓厚氛围。

河北银行天津分行始终将内控合规作为“生命线工程”，近年来通过“合规官派驻制”“智能风控平台”等创新举措，连续三年获评“天津市银行业内控合规标杆单位”。未来，分行将继续以“严、实、细”的标准推进合规管理，为服务实体经济、防范金融风险提供坚实保障，以实际行动践行“合规创造价值”的理念。

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